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Rapprochement bancaire : définition, procédure et conseils

Le rapprochement bancaire est une procédure essentielle dans la gestion de trésorerie d’une entreprise. Il permet de comparer les enregistrements comptables avec les relevés de compte, afin de détecter les éventuelles erreurs de comptabilité. Si c’est un processus indispensable, le rapprochement bancaire est également long et fastidieux. Voici tout ce qu’il faut savoir sur la réconciliation bancaire, pour une trésorerie en bonne santé ! 

Qu’est-ce que le rapprochement bancaire ?

Le rapprochement bancaire, que l’on appelle également réconciliation bancaire, consiste à comparer les opérations comptables de votre entreprise à vos relevés de comptes bancaires. En bref, chaque enregistrement comptable (numéro 512 de la comptabilité) de votre compte banque doit correspondre à une ligne du relevé de compte. 

C’est un processus qui n’est pas obligatoire pour les entreprises, mais c’est un outil indispensable pour tenir sa comptabilité à jour. Le rapprochement bancaire est une procédure longue et fastidieuse, mais essentielle pour suivre l’état de santé de votre trésorerie.

La fréquence du processus de rapprochement bancaire est propre à chaque structure, certaines entreprises le font une fois par an tandis que d’autres préfèrent réaliser le rapprochement bancaire une fois par mois. Cela va dépendre de la taille de votre entreprise et surtout du nombre d’opérations bancaires que vous réalisez. Plus elles sont nombreuses, plus le travail de réconciliation va être long et fastidieux.

Pourquoi effectuer un rapprochement bancaire ?

L’objectif principal du rapprochement bancaire est de connaitre l’état réel de votre trésorerie. C’est simple, plus les rapprochements bancaires seront réguliers, plus vous aurez une juste représentation de votre trésorerie. 

Plus concrètement, le rapprochement bancaire vous permet de pointer les différences de soldes entre votre compte bancaire et votre comptabilité et ainsi d’identifier d’éventuelles erreurs, ou oubli de montants, de frais bancaires ou encore d’agios non comptabilisés. Cela peut également permettre de retrouver des factures manquantes, des chèques non débités par la banque ou encore des opérations frauduleuses. 

Comment effectuer un rapprochement bancaire ?

Le processus de rapprochement bancaire est simple mais fastidieux. Pour effectuer un rapprochement bancaire, vous devez vous munir de vos relevés bancaires et des écritures de votre « compte banque » de votre comptabilité. Vous pouvez également utiliser le dernier rapprochement bancaire effectué afin de comparer. 

Ensuite, rien de plus simple : vous devez vérifier une à une vos lignes de relevé bancaire en les comparant avec les enregistrements de votre « compte banque ». Chaque ligne de votre relevé bancaire doit correspondre à un enregistrement, et les montants doivent également concorder. 

Si vous relevez des différences, vous devez régulariser les écritures. Pour cela, vous devez inscrire les écritures manquantes au compte de banque 512. 

Pourquoi utiliser un logiciel de trésorerie pour effectuer un rapprochement bancaire ?

Le rapprochement bancaire est une opération qui peut être réalisée manuellement, en remplissant un tableau Excel par exemple. Mais comme nous l’avons vu plus haut, le rapprochement bancaire est une procédure très longue, fastidieuse et surtout chronophage. De plus, effectuer son rapprochement bancaire à la main augmente le risque d’erreurs de saisie et de vérification.

Certaines entreprises préfèrent sous-traiter le rapprochement bancaire à un expert-comptable. Cela leur permet de gagner du temps et de sécuriser cette procédure, mais la sous-traitance à un coût non négligeable pour l’entreprise. Vous perdez également en flexibilité puisque vous n’avez plus la main mise sur les chiffres. 

Pour gagner du temps, sécuriser votre rapprochement bancaire et suivre en temps réel votre trésorerie, la meilleure solution consiste à utiliser un logiciel de trésorerie. Le logiciel de trésorerie vous permet d’effectuer simplement et rapidement votre rapprochement bancaire, en évitant les erreurs de lecture et de saisie. Un gain de temps certain dans la gestion de votre trésorerie, qui vous permettra de vous concentrer sur d’autres missions plus stratégiques.

Pour éviter d’utiliser de multiples outils pour votre gestion de trésorerie, vous pouvez opter pour un outil tout-en-un, comme Concila, qui vous permet d’effectuer à la fois votre réconciliation bancaire mais également de réaliser toutes vos opérations bancaires depuis une seule et même interface ! Concila vous simplifie la gestion de trésorerie, en vous proposant un service 100% digital de gestion bancaire. 

Avec Concila, vous pouvez connecter tous vos comptes bancaires de manière sécurisée, et visualiser en un coup d’oeil la santé de votre trésorerie. Concila vous permet également de : 

  • Effectuer des paiements depuis le compte bancaire de votre choix directement depuis la plateforme
  • Enregistrer les comptes que vous souhaitez 
  • Organiser vos comptes par banque, par pays ou encore par utilisation
  •  Consulter votre solde dans différentes devises
  • Exporter facilement vos relevés de comptes au format XLS
  • Etc. 
Concila

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