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Optimiser votre gestion de trésorerie : enjeux et outils de gestion

Optimiser sa trésorerie est essentiel pour une entreprise. Cela permet d’assurer sans difficulté ses engagements financiers et son besoin en fond de roulement (BFR) mais également d’investir à plus ou moins long terme la trésorerie excédentaire. Comment optimiser au mieux sa trésorerie ? Quels sont les outils nécessaires à une bonne gestion ? Voici quelques éléments de réponse ! 

Pourquoi la gestion de trésorerie est si importante pour les entreprises ?

La trésorerie dans une entreprise désigne toutes les sommes d’argent disponibles, que ce soit argent liquide ou sur les comptes bancaires de la société. En somme, la trésorerie définit les actifs disponibles immédiatement, qui permettent de régler les salaires, les fournisseurs, les frais de fonctionnement etc. Bien gérer sa trésorerie permet donc d’avoir toujours de l’argent disponible, tout en tenant compte des entrées et des sorties d’argent. 

Bien gérer sa trésorerie est donc primordiale pour une entreprise, puisque cela lui permet de ne pas se retrouver en difficulté financière. La clé ? L’anticipation. En effet, l’entreprise est soumise à de nombreux aléas au cours de sa vie (travaux imprévus, impayés etc) qui peuvent venir entacher sa trésorerie. Anticiper les potentiels problèmes auxquels peut être confronté l’entreprise permet de ne pas être surpris financièrement, et de mieux appréhender les difficultés naissantes ou futures

De plus, bien gérer sa trésorerie est un bon moyen de faire des économies. Savoir identifier les investissements nécessaires des dépenses inutiles permet de supprimer les charges superflues. Une bonne gestion de trésorerie c’est aussi moins de découverts, donc moins d’agios et de frais bancaires pour l’entreprise. En optimisant votre trésorerie, vous allez également pouvoir réaliser des investissements intéressants grâce à votre excédent de trésorerie. Les intérêts pourront ainsi vous permettre d’investir pour votre entreprise dans un futur proche, ou bien d’avoir une trésorerie disponible en cas de coup dur. 

Comment optimiser sa gestion de trésorerie ?

Optimiser sa gestion de trésorerie est essentiel pour une entreprise. En effet, la trésorerie est l’un des indicateurs de bonne santé les plus importants de la société. Une trésorerie bien gérée, c’est une entreprise saine et viable à long terme ! 

Anticipez les flux de trésorerie

Comme nous l’avons vu plus haut, l’anticipation est la clé de voûte d’une bonne gestion de trésorerie. Anticiper les flux de trésorerie est primordial pour ne pas se retrouver avec des décalages de trésorerie trop importants, qui pourraient mettre l’entreprise en difficulté. 

Tenir un tableau de trésorerie vous permet d’avoir une vision à moyen terme des flux entrants et sortants (généralement sur 12 mois). Le tableau de trésorerie rassemble donc toutes les dépenses et les recettes que vous pouvez anticiper, comme le paiement des salaires, les charges fixes, les paiements des fournisseurs etc, mais également les imprévus, qu’il faut cependant essayer de prévoir au maximum, comme un sinistre ou encore des retards de paiements. Les imprévus peuvent mettre à mal votre trésorerie, les anticiper au maximum permet de limiter les difficultés au moment venu. 

Utilisez la réconciliation bancaire pour limiter les erreurs

Autre opération comptable qui vous permet de gérer au mieux votre trésorerie : la réconciliation bancaire. La réconciliation bancaire permet de vérifier la concordance entre les opérations réalisées par l’entreprise (disponibles sur le grand livre du compte banque) et ce qui apparait sur le relevé bancaire de l’entreprise. Les deux documents doivent fournir les mêmes informations. 

Si des erreurs sont relevées, les prévisions financières seront faussées puisque cela signifie que toutes les opérations financières n’ont pas été prises en compte. La réconciliation bancaire est donc un outil efficace qui permet de prévoir au mieux le budget de trésorerie de l’entreprise. 

Contrôlez les positions de trésorerie

Pour gérer votre trésorerie, il est également essentiel de contrôler les positions de trésorerie. La position de trésorerie désigne le solde total de trésorerie disponible. Il est important de voir comment les positions de trésorerie sont réparties si votre entreprise possède plusieurs comptes bancaires : dans quelle banque, quel pays, quel type de trésorerie (cash, placements, billets de trésorerie etc). Cette vision globale du solde est essentiel pour piloter votre trésorerie.

Si vous avez plusieurs comptes bancaires pour votre entreprise, vous pouvez également utiliser les transferts interbancaires. Les transferts interbancaires permettent de gérer et d’optimiser votre trésorerie, en effectuant des virements entre vos différents comptes bancaires. Cela permet d’éviter au maximum les comptes débiteurs pour conserver une trésorerie saine et positive. 

Comment Concila vous accompagne au quotidien dans votre gestion de trésorerie ?

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L’agrégateur de compte pour centraliser vos données bancaires

Gérer et optimiser sa trésorerie n’est pas toujours chose facile. Si vous souhaitez être accompagné, Concila vous donne tous les outils pour gérer au mieux votre trésorerie grâce à un seul et unique tableau de bord de gestion de trésorerie. 

L’agrégation de données bancaires vous permet de centraliser tous vos comptes bancaires sur une seule interface, ce qui vous permet de gagner du temps en supprimant les différentes manipulations et les multiples connexions à vos comptes bancaires. 

L’agrégateur de compte vous permet donc d’obtenir une vision globale de l’état de votre trésorerie, et ce en quelques clics. Rapidité et centralisation des données, voilà le combo gagnant qui vous permet de réagir vite et d’anticiper au maximum les difficultés. 

Tableaux de suivi : visualiser votre trésorerie en un coup d’oeil

Concila vous aide au quotidien en mettant à votre disposition des tableaux de suivi qui vous permettent de visualiser votre trésorerie en temps réel et de pouvoir faire des prévisions de trésorerie plus justes. 

Vous pouvez également visualiser vos soldes dans différentes devises ou filtrer vos recherches pour obtenir rapidement les informations que vous désirez. Les tableaux de suivi sont de véritables outils de gestion de trésorerie, qui vous fournissent les informations nécessaires pour anticiper les différents mouvements et établir vos plans de trésorerie.

Des paiements rapides et facilités depuis la plateforme

Le petit plus de Concila ? Effectuez vos paiements directement depuis la plateforme de gestion, en choisissant le compte bancaire que vous souhaitez voir prélever. Vous pourrez également contrôler et autoriser les mouvements bancaires pour un contrôle total de votre trésorerie. 

Pour vous faciliter la tâche et gagner du temps, nous vous proposons également d’enregistrer les comptes destinataires que vous souhaitez pour simplifier vos paiements récurrents. 

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