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Comment choisir son logiciel de gestion de trésorerie ?

Le logiciel de gestion de trésorerie vous accompagne dans votre gestion de trésorerie au quotidien. Doté de nombreuses fonctionnalités comme le suivi en temps réel ou le rapprochement bancaire, il vous offre une meilleure visibilité sur la santé financière de votre entreprise et vous permet de gagner du temps. Quelles sont les différentes fonctionnalités de ce type de logiciel ? Comment bien le choisir ?

Qu’est-ce qu’un logiciel de gestion de trésorerie ?

Pour bien comprendre l’utilité d’un logiciel de gestion de trésorerie, il est important de saisir ce qu’est la trésorerie en général. La trésorerie dans une entreprise désigne les fonds disponibles à un instant T, c’est à dire l’ensemble des liquidités présentes sur les comptes de la société. La trésorerie est donc constituée de l’argent liquide présent dans la caisse de l’entreprise ainsi que l’argent disponible sur le compte en banque.

La gestion de trésorerie consiste donc à gérer ces liquidités, qu’elles soient dans une caisse ou à la banque, et s’assurer que l’entreprise dispose de suffisamment de fonds pour tenir ses engagements à court terme. Il est ainsi essentiel pour les entreprises de gérer correctement leur trésorerie pour assurer productivité, mais surtout pérennité de l’activité. 

Pour bien gérer sa trésorerie, de nombreuses entreprises optent pour un logiciel de gestion de trésorerie. Un logiciel de gestion de trésorerie est donc un logiciel qui va permettre de gérer au plus près les activités financières de l’entreprise, en visualisant les différents flux de trésorerie ainsi que les prévisions à court et moyen terme. 

Les principales fonctionnalités d’un logiciel de gestion

Le logiciel de gestion de trésorerie comporte différentes fonctionnalités qui vont vous permettre de gérer au mieux votre trésorerie, et d’anticiper les flux. Parmi les principales fonctionnalités, on retrouve :

  • Communication bancaire : votre logiciel de trésorerie va permettre de faciliter la communication avec la banque. Comment ? En vous permettant d’avoir accès à différentes données bancaires, notamment vos flux de trésorerie passés mais également futurs. Cette communication bancaire va faciliter les échanges avec votre banque, surtout dans le cadre d’une demande de prêt ou d’une facilité de paiement, ou encore si vous avez besoin d’un découvert plus important, entre autres.
  • Suivi en temps réel de ses positions : le suivi en temps réel est essentiel pour une gestion de trésorerie efficace. Suivre en temps réel vos encaissements et vos décaissements vous permet d’être toujours au courant des liquidités dont vous disposez, et de visualiser en un coup d’oeil l’état de santé de votre entreprise.
  • Rapprochement bancaire automatisé : toujours dans l’optique de contrôler au mieux votre trésorerie, le rapprochement bancaire automatisé est l’une des fonctionnalités les plus importantes de votre logiciel de gestion de trésorerie. Le rapprochement bancaire automatisé désigne le fait de synchroniser vos comptes bancaires à votre logiciel de gestion. Cela permet de pouvoir suivre en temps réel vos flux de liquidités, grâce aux mises à jour automatiques du logiciel via l’accès à vos comptes. Cette synchronisation vous permet de gagner un temps considérable dans votre gestion de trésorerie. 

Pourquoi utiliser un logiciel de gestion de trésorerie ? 

Les logiciels de gestion de trésorerie restent la meilleure option pour optimiser au maximum la gestion de trésorerie de votre entreprise. En effet, gérer sa trésorerie grâce à un logiciel  de gestion est beaucoup plus facile et rapide qu’une gestion papier. En vous équipant de ce type de logiciel, vous bénéficiez donc de nombreux avantages comme : 

  • Une meilleure visibilité sur la situation de l’entreprise : c’est le principal avantage du logiciel de gestion de trésorerie. Grâce au logiciel, vous avez une vue d’ensemble de tous vos flux de trésorerie, passés et futurs, entrants et sortants. Vous pouvez ainsi anticiper les éventuelles dépenses et trous de trésorerie, et ainsi éviter de vous retrouver en difficulté financière. Cela augmente donc la sécurité de votre trésorerie, et donc la sécurité de votre entreprise.
  • Un gain de temps certain : le logiciel de gestion de trésorerie vous fait gagner du temps dans votre gestion, notamment grâce au rapprochement bancaire automatisé qui permet un suivi en temps réel de vos liquidités. De plus, le logiciel est beaucoup plus puissant et rapide qu’une gestion de trésorerie faite à la main, ce qui vous permet encore une fois de gagner du temps dans cette tâche. Les flux sont affichés automatiquement, des alertes de retard de paiement ou encore de dépassement de découvert peuvent être mises en place, toutes ces fonctionnalités vous permettent de gagner du temps.
  • Une simplification des process et de la gestion quotidienne : grâce à ses différentes fonctionnalités, le logiciel de gestion de trésorerie travaille à votre place et vous simplifie grandement le quotidien. Utiliser un logiciel de gestion est également indispensable pour communiquer avec votre banque, et simplifie grandement les process de communication. 

Simplifiez votre gestion de trésorerie avec Concila

Une plateforme digitale qui regroupe vos données bancaires

Grâce à sa plateforme 100% digitale, Concila vous aider à gérer votre trésorerie au quotidien. Nos outils vous offrent une vision globale et complète de l’état de vos finances, notamment grâce à son agrégateur de compte et à l’actualisation automatique de vos données bancaires. Connectez tous vos comptes bancaires à notre plateforme sécurisée et visualisez en temps réel l’état de votre trésorerie. 

Contrôlez vos comptes de manière précise

Concila vous aide à avoir une meilleure vision de votre trésorerie grâce à ses différentes fonctionnalités. En effet, pour avoir une meilleure vision de vos comptes, vous pouvez les organiser en différents groupes : par banque, pays ou encore utilisation, selon vos besoins. 

Vous pouvez également visualiser en quelques clics votre solde dans différentes devises. Une fonctionnalité intéressante lorsque vous échangez avec l’étranger ou que vous souhaitez investir sur un marché à l’autre bout du monde.

Des transferts et paiements facilités

Les transferts effectués à partir de notre plateforme sont sans aucuns frais. Seuls les frais appliqués par votre banque peuvent s’appliquer. 

Pour gérer au mieux votre trésorerie, Concila vous permet également de :

  • Effectuer vos paiements depuis la plateforme en choisissant le compte bancaire à prélever
  • Contrôler et autoriser les mouvements bancaires que vous souhaitez
  • Enregistrer les comptes destinataires pour les paiements récurrents

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